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中新經(jīng)緯>>原創(chuàng)>>正文

國家金融監(jiān)管總局:開展險資投資黃金業(yè)務試點

2025-02-07 17:07:55 中新經(jīng)緯

  中新經(jīng)緯2月7日電 7日,國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布《關(guān)于開展保險資金投資黃金業(yè)務試點的通知》(以下簡稱《通知》)。

  《通知》提出,試點保險公司可以中長期資產(chǎn)配置為目的,開展投資黃金業(yè)務試點。試點投資黃金范圍包括在上海黃金交易所主板上市或交易的黃金現(xiàn)貨實盤合約、黃金現(xiàn)貨延期交收合約、上海金集中定價合約、黃金詢價即期合約、黃金詢價掉期合約和黃金租借業(yè)務。

  試點參與主體包括中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、太平人壽保險有限公司、中國出口信用保險公司、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司、中國平安人壽保險股份有限公司、中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司、中國太平洋人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險有限責任公司、新華人壽保險股份有限公司。

  《通知》明確了十項試點投資要求:

  (一)嚴格決策審批程序。試點保險公司投資黃金應當經(jīng)董事會審議通過,并建立職責明確、授權(quán)清晰的決策授權(quán)機制,根據(jù)資產(chǎn)配置和風險管理要求,制定合理的黃金配置和投資策略。

  (二)配備合格崗位人員。試點保險公司投資黃金應當設置投資研究、交易交割、風控合規(guī)、清算核算等崗位,做到前、中、后臺人員及職責嚴格分離。試點保險公司應當配備與黃金投資業(yè)務規(guī)模相適應的人員,其中,投資研究、交易交割崗位應當配備至少2名通過全國黃金交易從業(yè)水平考試的人員,風控合規(guī)、清算核算等崗位應當配備至少1名通過全國黃金交易從業(yè)水平考試的人員。

  (三)建立投資管理制度。試點保險公司應當建立黃金投資管理制度,包括但不限于授權(quán)管理、投資決策、研究分析、交易交割、清算核算、信息系統(tǒng)、內(nèi)部控制、風險管理、關(guān)聯(lián)交易等。

  (四)完善信息管理系統(tǒng)。試點保險公司通過成為上海黃金交易所會員開展黃金投資的,應當建立滿足上海黃金交易所技術(shù)運營規(guī)范要求的信息技術(shù)系統(tǒng),通過商業(yè)銀行代理席位開展黃金投資的,應當做好與商業(yè)銀行的系統(tǒng)與賬戶的對接工作,滿足投資交易、會計核算和風險管理需要。

  (五)堅持審慎投資理念。試點保險公司投資黃金應當靈活運用大宗交易、詢價交易、競價交易等方式分期分批建倉,避免因異常交易行為對市場造成沖擊。試點保險公司投資黃金應當使用貨幣資金,不得辦理黃金實物的出、入庫業(yè)務。

  (六)試點保險公司投資黃金現(xiàn)貨延期交收合約,應當以風險管理或資產(chǎn)配置為目的,合理把控業(yè)務規(guī)模,禁止用于投機套利。

  (七)試點保險公司投資黃金詢價即期和掉期合約,交易對手應當限于金融機構(gòu),并做好授信額度管理,切實防范信用風險。試點保險公司應當嚴格控制掉期業(yè)務融資規(guī)模,融入資金禁止投資高風險和流動性差的資產(chǎn),掉期業(yè)務遠端的空頭凈敞口在任一時點應低于保險公司持有的黃金現(xiàn)貨資產(chǎn)。

  (八)試點保險公司開展黃金租借業(yè)務,交易對手應當限于金融機構(gòu),并合理控制交易對手集中度,單一交易對手租借規(guī)模不得超過試點保險公司持有黃金現(xiàn)貨合約的20%。

  (九)試點保險公司應當嚴格執(zhí)行投資比例要求,投資黃金賬面余額合計不超過本公司上季末總資產(chǎn)的1%。試點保險公司投資比例計算應當全面、真實地反映投資情況,黃金現(xiàn)貨延期交收合約以該業(yè)務黃金現(xiàn)貨合約市值為統(tǒng)計口徑,黃金詢價掉期合約以該業(yè)務黃金持倉凈敞口為統(tǒng)計口徑,且單邊的存續(xù)規(guī)模不超過本公司上季末總資產(chǎn)的1%。試點保險公司借出黃金規(guī)模應納入投資比例管理。

  (十)試點保險公司投資黃金應當加強操作風險管理,健全操作風險管理制度,完善風險管理流程,建立交易前分級審批、交易執(zhí)行雙人復核和突發(fā)事件應急處理機制。

  國家金融監(jiān)督管理總局指出,開展保險資金投資黃金業(yè)務試點,是深化保險資金運用改革、推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的有益舉措。下一步,將密切跟蹤試點進展,加強監(jiān)督管理,做好《通知》的實施工作,推動保險資金投資黃金業(yè)務健康發(fā)展。(中新經(jīng)緯APP)

來源:中新經(jīng)緯

編輯:付健青

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