多家銀行出臺(tái)方案 金融精準(zhǔn)服務(wù)新型工業(yè)化

　　為加快金融強(qiáng)國(guó)和制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部等7部門于今年8月聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融支持新型工業(yè)化的指導(dǎo)意見》(以下簡(jiǎn)稱《意見》)。近日，中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行等發(fā)布落實(shí)《意見》要求的相關(guān)實(shí)施方案，進(jìn)一步細(xì)化與新型工業(yè)化相適應(yīng)的金融機(jī)制，全面支持我國(guó)新型工業(yè)化深入發(fā)展。

　　深耕產(chǎn)業(yè)鏈金融

　　集成電路、工業(yè)母機(jī)、新材料等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈處于工業(yè)體系的核心基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，具有顯著的基礎(chǔ)性、先導(dǎo)性和戰(zhàn)略性地位，是構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的關(guān)鍵支撐。《意見》提出，發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具激勵(lì)作用，引導(dǎo)銀行為制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈技術(shù)和產(chǎn)品攻關(guān)提供中長(zhǎng)期融資。

　　建設(shè)銀行近期發(fā)布《中國(guó)建設(shè)銀行支持新型工業(yè)化“善建智造”服務(wù)方案》。建設(shè)銀行黨委書記、董事長(zhǎng)張金良表示，將把更多金融資源精準(zhǔn)配置到新型工業(yè)化的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。高標(biāo)準(zhǔn)打造服務(wù)體系，聚焦新型工業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域，推進(jìn)六大專項(xiàng)行動(dòng)，為制造業(yè)提供全方位、全鏈條、全場(chǎng)景的綜合金融服務(wù)，力爭(zhēng)未來3年為各類制造業(yè)主體提供融資規(guī)模超5萬(wàn)億元。

　　中國(guó)銀行充分發(fā)揮全球化優(yōu)勢(shì)與綜合化特色，進(jìn)一步優(yōu)化適配新型工業(yè)化的綜合金融服務(wù)體系。中國(guó)銀行以“商行+投行”“境內(nèi)+境外”“融資+融智”綜合服務(wù)，增強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和科技創(chuàng)新能力的金融供給。截至今年6月末，中國(guó)銀行工業(yè)領(lǐng)域供應(yīng)鏈融資余額及科技型企業(yè)貸款余額雙雙突破2.3萬(wàn)億元，保持較快增長(zhǎng)勢(shì)頭。

　　中國(guó)光大銀行推出支持新型工業(yè)化金融服務(wù)方案，通過40項(xiàng)具體工作舉措，全面支持新型工業(yè)化深入推進(jìn)。在服務(wù)保障方面，啟動(dòng)“百鏈千戶”供應(yīng)鏈專項(xiàng)服務(wù)行動(dòng)，計(jì)劃新增百條供應(yīng)鏈，保障產(chǎn)業(yè)鏈韌性與安全發(fā)展，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)重要礦產(chǎn)增儲(chǔ)上產(chǎn)的定制化金融服務(wù)，提高戰(zhàn)略性資源供應(yīng)保障能力。

　　人民銀行信貸市場(chǎng)司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來金融支持工業(yè)發(fā)展取得積極成效，有力助推經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。人民銀行將繼續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門的緊密協(xié)作，支持金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化服務(wù)，構(gòu)建多元金融服務(wù)體系，推動(dòng)《意見》落地見效。

　　推動(dòng)服務(wù)升級(jí)

　　科技型企業(yè)是新型工業(yè)化的“創(chuàng)新細(xì)胞”。近年來，大型銀行突破傳統(tǒng)信貸邏輯，探索“看技術(shù)、看團(tuán)隊(duì)、看未來”的專屬授信模式，推動(dòng)服務(wù)從單一信貸向全周期科技金融升級(jí)。

　　信貸支持科技創(chuàng)新力度持續(xù)加大。數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，獲得貸款支持的科技型中小企業(yè)27.54萬(wàn)家，獲貸率為50.3%，比去年同期提高2.8個(gè)百分點(diǎn)。本外幣科技型中小企業(yè)貸款余額3.56萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.3%，增速比各項(xiàng)貸款高15.8個(gè)百分點(diǎn)。

　　藥捷安康(南京)科技股份有限公司近期遇到了融資難題。中國(guó)銀行依托科技金融授信模型，綜合評(píng)估其核心技術(shù)壁壘與研發(fā)管線價(jià)值，批復(fù)8000萬(wàn)元授信額度，并聯(lián)動(dòng)中銀資本參與D+輪融資；同時(shí)，中銀國(guó)際、中銀香港提供跨境財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，助力企業(yè)登陸港股。

　　“在我國(guó)以間接融資為主的情況下，銀行需要積極創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為科技型企業(yè)和重大科技項(xiàng)目提供融資支持。同時(shí)，也要進(jìn)一步優(yōu)化完善上市制度，通過資本市場(chǎng)為科技型企業(yè)提供服務(wù)。”中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬認(rèn)為，在此基礎(chǔ)上，各類金融機(jī)構(gòu)還需要充分合作，綜合直接融資和間接融資，為科技型企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。

　　建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理尚朝輝表示，制造業(yè)企業(yè)普遍存在資產(chǎn)投入大、回報(bào)周期長(zhǎng)等難題，建設(shè)銀行不斷創(chuàng)新體系化、系統(tǒng)化的科技金融服務(wù)模式，加大布局“投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技”力度，以技術(shù)和企業(yè)“雙生命周期”為主線，深化“商投行一體化”母子協(xié)同服務(wù)，服務(wù)全生態(tài)產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新。

　　豐富融資渠道

　　科技成果轉(zhuǎn)化是新型工業(yè)化的“最后一公里”。近年來，銀行加大對(duì)科技創(chuàng)新債券投資承銷力度、發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)，構(gòu)建“債權(quán)+股權(quán)+平臺(tái)”服務(wù)生態(tài)，持續(xù)豐富新興產(chǎn)業(yè)融資渠道。

　　金融資源的精準(zhǔn)配置是激活科技創(chuàng)新動(dòng)能的重要支撐。債券市場(chǎng)“科技板”推出以來，建設(shè)銀行積極參與科技創(chuàng)新債券承銷和發(fā)行工作。5月份，建設(shè)銀行發(fā)行的首筆科技創(chuàng)新債券正式上市，募集資金將精準(zhǔn)投向科技型企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，最大程度發(fā)揮金融促進(jìn)科技創(chuàng)新、撬動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的杠桿效應(yīng)。

　　中國(guó)銀行行長(zhǎng)張輝表示，科技金融是金融“五篇大文章”之首，對(duì)于推動(dòng)以科技創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、積極培育和發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力具有重要意義。中行在杭州、寧波、成都等地為優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)提供并購(gòu)交易融資支持，涉及交易金額超200億元。加大耐心資本投入，實(shí)現(xiàn)18個(gè)金融資產(chǎn)投資公司(AIC)試點(diǎn)城市全覆蓋，通過AIC股權(quán)直投、科創(chuàng)母基金等方式，撬動(dòng)社會(huì)資金為科創(chuàng)型企業(yè)提供境內(nèi)外股權(quán)投資超千億元。

　　一般來說，科技金融生態(tài)圈的第一層主要是創(chuàng)業(yè)投資和私募基金；第二層是以政府風(fēng)險(xiǎn)投資和政府引導(dǎo)基金為主的戰(zhàn)略性風(fēng)險(xiǎn)投資；第三層是金融體系。

　　招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼認(rèn)為，科技金融生態(tài)圈的構(gòu)建應(yīng)緊緊圍繞科技型企業(yè)的全方位需求，整合多方資源，形成協(xié)同發(fā)展、資源共享的服務(wù)體系。一是要充分發(fā)揮政府風(fēng)險(xiǎn)投資特別是政府引導(dǎo)基金的認(rèn)證和示范作用，引導(dǎo)更多資本“投早投小投長(zhǎng)投硬”。二是要完善我國(guó)多層次的金融體系。一方面，應(yīng)大力發(fā)展直接融資，推動(dòng)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)進(jìn)一步加大對(duì)科技企業(yè)的支持和服務(wù)力度；另一方面，充分發(fā)揮商業(yè)銀行在服務(wù)科技企業(yè)中的“生力軍”和“催化劑”作用。三是健全培育“耐心資本”的市場(chǎng)機(jī)制，吸引民營(yíng)資本、長(zhǎng)期社保、商業(yè)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)等成為耐心資本，不斷擴(kuò)大支持科技創(chuàng)新的“朋友圈”。(經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者 王寶會(huì))