今起施行！現(xiàn)金買黃金超10萬需上報專家：普通人日常電子支付不受影響｜宅男財經(jīng)

2025-08-01 08:02:18 中新經(jīng)緯

　　【宅男財經(jīng)｜專家面對面】8月1日起，《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》施行。客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)，或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

　　蘇商銀行特約研究員薛洪言對中新經(jīng)緯宅男財經(jīng)表示：“10萬元以上現(xiàn)金交易上報要求，填補了黃金、鉆石等高價值資產(chǎn)非銀行渠道交易的監(jiān)管空白，可精準(zhǔn)識別異常交易，遏制洗錢或恐怖融資等行為。”

　　薛洪言指出，對普通人而言，日常電子支付不受影響。大額現(xiàn)金購買僅需配合身份登記，流程簡便，還能防范“安全賬戶”騙局和“代持洗錢”陷阱，為合法交易提供保護(hù)。

　　(責(zé)任編輯董湘依制作鄭錚宅男財經(jīng)出品)

來源：中新經(jīng)緯

編輯：徐世明

廣告等商務(wù)合作，請點擊這里

未經(jīng)過正式授權(quán)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載本文，侵權(quán)必究

中新經(jīng)緯版權(quán)所有，未經(jīng)書面授權(quán)，任何單位及個人不得轉(zhuǎn)載、摘編或以其它方式使用。

關(guān)注中新經(jīng)緯微信公眾號(微信搜索“中新經(jīng)緯”或“jwview”)，看更多精彩財經(jīng)資訊。

今日推薦